Ngoại Hối

Đòn bẩy là gì? Lợi thế cho trader khi sử dụng đòn bẩy

Thử hình dung khi một người đứng trên một chiếc lò xo, so với người đứng trên một mặt phẳng bình thường, ai sẽ là người bật được cao hơn? Dựa vào các định luật trong vật lý hay mắt nhìn thực tế cũng dễ dàng trả lời được tất nhiên là người có lò xo. Ở đây lò xo như một công cụ hỗ trợ người chơi giảm được sức lực mà còn có thể bật cao hơn người bình thường. Tương tự như trong forex, có một công cụ cũng được xem như giúp trader có thể giao dịch với khối lượng lớn hơn gấp nhiều lần số vốn mình đang có, đó chính là đòn bẩy tài chính. Vậy đòn bẩy có sức lợi hại như thế nào khi các trader có và không sử dụng đòn bẩy?

Cùng chúng tôi khám phá trong bài viết sau đây bạn nhé!

  • Đòn bẩy tài chính là gì?
  • Cách thức hoạt động của đòn bẩy trong giao dịch forex 
  • Lợi thế của trader khi sử dụng đòn bẩy
  • Những rủi ro khi đặt mức đòn bẩy cao
  • Trader nên sử dụng mức đòn bẩy bao nhiêu là phù hợp?

Đòn bẩy là gì?

Trong forex, đòn bẩy (leverage) là một công cụ tài chính giúp trader giao dịch mua hoặc bán một cặp tiền tệ với khối lượng giao dịch lớn hơn gấp nhiều lần so với số tiền thực có trong tài khoản của họ. Hay nói cách khác đòn bẩy như một khoản vay tài chính của sàn giúp trader giao dịch với số tiền lớn hơn số vốn đang có của trader. 

Ví dụ:

Trong tài khoản bạn chỉ có vốn là $100, để giao dịch với hợp đồng có giá trị $20.000 bạn chọn mức đòn bẩy 1:200. Bạn có thể giao dịch với khối lượng là $20.000 và phải ký quỹ margin là $100 từ số vốn của bạn.

Margin là gì?

Để sử dụng đòn bẩy trong giao dịch forex, bạn phải có một số tiền ký quỹ gọi là margin. Đòn bẩy cho phép bạn giao dịch với số tiền lớn hơn số vốn bạn đang có trong tài khoản. 

Tương tự như khi bạn vay ngân hàng với số tiền lớn, bạn phải thế chấp tài sản thuộc quyền sở hữu của bạn như sổ hồng, giấy tờ nhà, đất,…

Ví dụ: 

  • Trader muốn mở lệnh với khối lượng giao dịch 100.000 USD
  • Mức đòn bẩy được chọn là 1:500. 

➝ margin = 100.000 x (1:500) = 200 USD

➝ Hay nói cách khác, để mở lệnh với khối lượng giao dịch 100.000 USD, số vốn tối thiểu mà trader phải có là 200 USD.

Tỷ lệ đòn bẩy

Các mức đòn bẩy trong giao dịch forex được thể hiện dưới các dạng tỉ lệ như 1:2, 1:10, 1:100, 1:200,… và có thể lên đến 1:∞. 

Bạn có thể chọn mức đòn bẩy trước khi vào giao dịch như hình bên dưới.

Hãy cùng xem bảng ví dụ dưới đây để nắm rõ hơn về mối liên hệ giữa margin và đòn bẩy

Khối lượng giao dịch (USD)Tỷ lệ đòn bẩyMargin (số tiền ký quỹ)(USD)
5.0001:10050
50.0001:200250
100.0001:400250
200.0001:1000200
1.000.0001:2000500

⇒Như vậy, tỷ lệ đòn bẩy càng cao thì margin sẽ càng thấp hoặc ngược lại.

Cách thức hoạt động của đòn bẩy trong giao dịch forex 

Để hiểu rõ hơn về quy luật hoạt động của đòn bẩy tài chính, bạn hãy thử làm bài toán sau về giao dịch khi có đòn bẩy và không có đòn bẩy.

Trường hợp không sử dụng đòn bẩy

  • Trader muốn mua 2 lot cặp tiền EUR/USD, với 2 lot = 200.000 USD
  • Số tiền ký quỹ là 200.000 USD
  • Vốn thực tại trong tài khoản của trader chỉ có 5000 USD

⇒ Giao dịch không hợp lệ

  • Lúc này bắt buộc bạn phải giảm khối lượng giao dịch xuống là 0.05 lot = 5000 USD, số tiền ký quỹ là 5000 USD

✱ Giả sử giá tăng và bạn lãi 35 pip, tỷ giá cặp tiền EUR/USD lúc đóng lệnh là 1.7732

⇒ Lãi = 5000 x 35(0.0001/1.7732) = 9.86 USD

✱ Giả sử giá giảm và bạn lỗ 20 pip, tỷ giá cặp tiền EUR/USD lúc đóng lệnh là 1.6883

⇒ Lỗ = 5000 x 20(0.0001/1.6883) = 5.92 USD

Trường hợp có sử dụng đòn bẩy

  • Vốn thực tại trong tài khoản của trader chỉ có 5000 USD
  • Trader sử dụng đòn bẩy với tỷ lệ 1:40
  • Trader có thể mua 2 lot cặp tiền EUR/USD, với 2 lot = 200.000 USD

✱ Giả sử giá tăng và bạn lãi 35 pip, tỷ giá cặp tiền EUR/USD lúc đóng lệnh là 1.7732

⇒ Lãi = 200.000 x 35(0.0001/1.7732) = 394.77 USD

✱ Giả sử giá giảm và bạn lỗ 20 pip, tỷ giá cặp tiền EUR/USD lúc đóng lệnh là 1.6883

⇒ Lỗ = 200.000 x 20(0.0001/1.6883) = 236.02 USD

Hãy cùng so sánh xem 2 trường hợp trên để nhìn thấy rõ lỗ và lợi nhuận thử nhé!

Việc sử dụng đòn bẩy trong giao dịch tài chính sẽ đem lại cho trader mức lợi nhuận cao hơn. Bên cạnh đó, nếu xu hướng thị trường đi ngược với kỳ vọng thì rủi ro đi kèm cũng sẽ cao. Có thể nói đòn bẩy được xem như con dao 2 lưỡi trong đầu tư forex.

Lợi thế của trader khi sử dụng đòn bẩy

+ Tối đa hóa lợi nhuận với số vốn nhỏ

Từ các dẫn chứng trên, bạn có thể dễ dàng nhận thấy rằng giữa lệnh không có đòn bẩy, trader chỉ được giao dịch với số vốn nhỏ, lợi nhuận không cao. Tuy nhiên cũng với số vốn đó, sử dụng đòn bẩy giúp lợi nhuận tăng lên rất nhiều lần. Thế mới nói đòn bẩy cho phép các trader có số vốn nhỏ vẫn tham gia được trên thị trường forex và giúp các trader chuyên nghiệp tăng tối đa lợi nhuận cho mình.

+ Chi phí thấp

Với nguồn vốn bỏ ra rất thấp, giống như “thả con tép bắt con tôm” mà bạn có thể thu lại được lợi nhuận cao hơn rất nhiều. Thay vì đầu tư một số tiền lớn vào thị trường thì chúng ta nên tận dụng “sức mạnh” của công cụ này.

Những rủi ro khi đặt mức đòn bẩy cao

Nhược điểm lớn nhất khi sử dụng đòn bẩy khi giao dịch chính là khuếch đại thua lỗ. Tất nhiên đi kèm với lợi nhuận cao là những rủi ro không lường trước được. Nếu bạn đặt đòn bẩy càng cao, lợi nhuận thu về cao tuy nhiên nếu như thị trường đi ngược mong muốn của bạn, tỷ lệ thua lỗ sẽ càng lớn.

Trader nên sử dụng mức đòn bẩy bao nhiêu là phù hợp?

Khi tham gia giao dịch trên thị trường forex, việc sử dụng đòn bẩy là rất cần thiết đối với các trader, nhưng sử dụng như thế nào cho hợp lý ?

+ Đối với trader mới: nên sử dụng mức đòn bẩy thấp, để giữ an toàn cho nguồn vốn, ngoài ra để trader dần làm quen, luyện tập thao tác và trải nghiệm các điều kiện mà sàn giao dịch cung cấp, đồng nghĩa với rủi ro thấp.

+ Đối với trader chuyên nghiệp: bằng vốn kinh nghiệm đã lâu họ sẵn sàng chấp nhận rủi ro, mục tiêu lợi nhuận lớn nên sẽ chọn mức đòn bẩy cao.

Lời kết

Như Sàn Forex đã phân tích ở trên, đòn bẩy giúp gia tăng lợi nhuận đáng kể nhưng có thể làm chúng ta thua lỗ đến chóng mặt, đó là lý do bạn nên đặt nút cắt lỗ (stop loss), vì khi thị trường đi ngược kỳ vọng, dễ làm trader có tâm lý “chờ đợi” thị trường trở lại theo đúng ý mình, nếu chẳng may, thì stop loss sẽ giới hạn khoản lỗ ở một mức giá nhất định và đóng lệnh của bạn tại đó, phòng việc thị trường biến động quá mạnh khiến bạn không kịp trở tay. Bên cạnh đó, nếu dự đoán của bạn là đúng, hãy đặt ra cho mình mục tiêu lợi nhuận bằng nút chốt lời (take profit) để bảo đảm cho khoản lợi nhuận của bạn trước những biến động không lường trước được. Qua bài viết này hy vọng bạn đã nắm rõ kiến thức về đòn bẩy, hãy luôn đặt cho mình mức đòn bẩy phù hợp với mục tiêu lợi nhuận, kinh nghiệm và số vốn hiện có của mình bạn nhé! Chúc bạn thành công.